НБУ разработал правила использования эскроу-счетов

Проект обнародован для общественного обсуждения

В связи с изменениями в законодательстве, которыми введен новый вид счета — счет условного хранения (эскроу), Нацбанк предложил урегулировать порядок открытия, использования и закрытия счетов условного хранения.

В частности, проектом предусмотрено, что договор счета условного хранения (эскроу) заключается в письменной форме (бумажной или электронной). Электронная форма договора должна содержать электронную подпись/ЭЦП клиента (представителя клиента) и уполномоченного лица банка.

Если юрлицо не имеет в банке счетов, то его представитель, который открывает счет условного хранения должен:

— предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность и идентификационный код. Также представитель юридического лица должен представить документы, подтверждающие его полномочия;

— представить заявление об открытии счета условного хранения (эскроу) и копию надлежащим образом зарегистрированного учредительного документа;

— заключить договор счета условного хранения.

Юрлицам, которые уже имеют в этом банке счет достаточно представить заявление об открытии счета условного хранения (эскроу) и заключить соответствующий договор.

Физлицам, которые не имеют в этом банке счетов, необходимо:

— предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность и идентификационный код;

— физлица-предприниматели должны указать о своем статусе предпринимателя в заявлении об открытии счета условного хранения;

— физлица, которое занимается независимой профессиональной деятельностью, должны также представить в банк копию документа, подтверждающего взятие на учет такого лица;

— заполнить заявление об открытии счета условного хранения;

— заключить договор счета условного хранения.

Если физическое лицо уже имеет в этом банке счет, то для открытия счета условного хранения (эскроу) ему достаточно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, заполнить заявление и заключить соответствующий договор.

Счет условного хранения закрывается по истечении срока прекращения договора счета условного хранения (эскроу) или наступления иных обстоятельств, установленных договором и перечисления денежных средств владельцу счета или бенефициару, или указанному бенефициаром лицу.

Соответствующий проект постановления «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» размещен для общественного обсуждения на сайте НБУ. Также с документом можно ознакомиться в системах ЛИГИ:ЗАКОН.

Источник: jurliga.ligazakon.ua