15

Закон о финансовом мониторинге вступает в силу 28 апреля 2020 года

6 декабря 2019 года Верховная Рада приняла Закон № 361-IX, обязывающий юридических лиц подать государственному регистратору обновленную информацию о конечных бенефициарных владельцах и структуре собственности компании.

Документ вступает в силу 28 апреля 2020 года.

Риск-ориентированный подход

Закон предусматривает введение риск-ориентированного подхода. Применение этого подхода осуществляется в порядке, определенном внутренними документами по вопросам финансового мониторинга субъекта первичного финансового мониторинга, с учетом рекомендаций соответствующих субъектов государственного финансового мониторинга, которые по закону выполняют функции государственного регулирования и надзора за такими субъектами.

Субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять оценку/переоценку рисков, в том числе присущих его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию относительно оценки рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), и рисках своих клиентов таким образом, чтобы быть способным продемонстрировать свое понимание рисков, которые представляют для него такие клиенты (риск-профиль клиентов).

Кто может способствовать выполению обязанностей субъектами первичного финансового мониторинга

Выполнение обязанностей субъекта первичного финансового мониторинга обеспечивается:

  • адвокатскими бюро, адвокатскими объединениями и адвокатами, осуществляющими адвокатскую деятельность индивидуально, нотариусами, субъектами хозяйствования, оказывающими юридические услуги, если они участвуют, действуя от имени и/или по поручению клиента, в любой финансовой операции и/или помогают клиенту планировать или осуществлять определенные операции.

Полный перечень операций можно найти в тексте документа в модуле “Законодательство” ИПС ЛІГА:ЗАКОН. Заказать полнофункциональный тестовый доступ можно здесь.

  • субъектами хозяйствования, предоставляющими посреднические услуги во время осуществления операций по купли-продаже недвижимого имущества, а также субъектами хозяйствования, оказывающими за вознаграждение консультационные услуги, связанные с куплей-продажей недвижимого имущества, при предоставлении консультационных услуг, подготовке и/или осуществлении сделок относительно купли-продажи недвижимого имущества;

  • субъектами хозяйствования, осуществляющими торговлю за наличные драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них, если сумма финансовой операции равна или превышает 40 тыс. грн, или сумма эквивалентна указанной сумме, в том числе в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, во время проведения финансовых операций с предметами высокой стоимости (в частности, с драгоценными металлами, драгоценными камнями, антикварными вещами, предметами искусства и тому подобное) или во время организации торговли такими предметами, в том числе аукционной;

  • субъектами хозяйствования, предоставляющими услуги в сфере лотерей и/или азартных игр во время осуществления финансовых операций по принятию или возврату в совокупности или отдельно платы непосредственно у игроков, выплаты выигрыша (приза).

Вы можете оперативно находить судебные решения, отслеживать информацию о контрагентах и получать все необходимые инструменты для ежедневной юридической работы с помощью Профессионального решения для юридических департаментов и компаний

Процедура раскрытия конечных бенефициарных владельцев

Закон предусматривает обязанность раскрывать информацию о конечных бенефициарных владельцах при государственной регистрации юридического лица и при проведении государственной регистрации изменений к сведениям о юридическом лице, путем представления государственному регистратору дополнительных документов, а именно:

– структуру собственности по форме и содержанию, определенной в соответствии с законодательством;

– извлечение, выписку или другой документ из торгового, банковского, судебного реестра, подтверждающий регистрацию юридического лица, – нерезидента в стране его местонахождения;

– нотариально удостоверенную копию документа, удостоверяющую лицо, являющееся конечным бенефициарным владельцем.

Также Закон также предусматривает:

  • увеличение суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу (с 150 тыс. грн до 400 тыс. грн) с одновременным уменьшением количества признаков таких финансовых операций (с 17 до 4);

  • возможность использования результатов надлежащей проверки, осуществленной другим субъектом первичного финмониторинга;

  • прекращение любой операции, вызывающей подозрение у финучреждения;

ЛІГА:ЗАКОН